Почта России запустила сервис переводов card-to-card и card-to-cash

Почта России запустила сервис переводов card-to-card и card-to-cash

C 25.11.2014 года Почта России совместно с банком Русский Стандарт и MasterCard запустила сервис он-лайн переводов. Теперь прямо на сайте Почты России доступны:

- сервис денежных переводов с карты на карту (card2card), в т.ч. на карты, выпущенные зарубежными банками;

- сервис переводов с карты для получения наличными (card2cash), наличные можно получить в любом из 42 000 почтовых отделений по всей стране.

Перевод можно осуществить на странице по ссылке.

Для отправки денежного перевода пользователю достаточно указать реквизиты своей карты и номер карты получателя — в случае отправки перевода card2card, а в случае отправки перевода card2cash — ФИО и адрес получателя.

Денежные переводы с карты на карту осуществляются в рублях РФ по России, за рубеж — в трех валютах: рублях РФ, долларах США и евро.

Максимальная сумма перевода по России составляет 50 000 рублей, за границу — 2 500 USD. Перевести средства можно на карты платежных систем MasterCard и VISA любых банков, а также на карты American Express и Diners Club International, выпущенные Банком Русский Стандарт.

Денежные переводы с карты для выплаты наличными осуществляются в рублях РФ, максимальная сумма операции составляет 15 000 рублей с учетом комиссии. Перевод может быть доступен к выплате в отделении почтовой связи уже на следующий рабочий день после отправки, также отправитель может заказать дополнительную услугу доставки перевода на дом получателю. Такой перевод можно осуществить с банковских карт платежных систем MasterCard® и Maestro®, выпущенных российскими банками.

Тарифы и условия:

Переводы по номеру карты, эмитированной в Российской Федерации:

- Валюта перевода — рубли РФ;
- Максимальная сумма одного перевода – 50 000 рублей;
- Зачисление - через несколько минут (зависит от Банка, выпустившего карту получателя перевода);
- Тариф за перевод – 1,8 %, минимум 65 рублей, взимается дополнительно к сумме перевода.

Переводы по номеру карты, эмитированной не в Российской Федерации:

- Валюта перевода – рубли РФ, доллары, евро;
- Минимальная сумма перевода 1 500 рублей, 50 долларов, 40 евро;
- Максимальная сумма одного перевода – 2 500 долларов или эквивалент в соответствующей валюте перевода;
- Зачисление через несколько минут (зависит от Банка, выпустившего карту получателя перевода);
- Тариф за перевод 2,8 %, минимум 140 рублей (или 5 долларов США или 4 евро), взимается дополнительно к сумме перевода.

Нужно иметь в виду, что некоторые банки (эмитенты карты донора) воспринимают такие операции как снятие наличных и возникает соответствующая комиссия (дополнительно к той, что указана выше). Об этом нужно помнить и для начала провести тестовую операцию.

Надо отметить, что это фактически сервис банка Русский Стандарт. Даже сайт переводов находится на домене сервиса переводов Русского Стандарта - RS express. Тарифы почти совпадают (см. здесь Русский стандарт и "Почту"). Если пользоваться картами Русского стандарта, то будет дешевле. Единственным, пожалуй, преимуществом Почты России является то, что можно отправить деньги с карты для получения наличными в любой уголок России.

Обзор сервисов переводов с карты на карту читайте здесь.

Переводы с карты на карту – обзор способов

Переводы с карты на карту набирают всё большую популярность в стране и мире. Ведь это удобный способ отправки и получения денег без походов в банк и без очередей. Нужно лишь дождаться зачисления средств и снять деньги в банкомате.

В этой статье рассмотрены самые низкозатратные способы переводом с карты на карту.

Принятые в банковской среде сокращения:

Visa Money Transfer (VMT) & MasterCard MoneySend (MCMS) – сервисы международных платежных систем MasterCard Worldwide и Visa International, позволяющие осуществлять денежные переводы по номеру карты получателя, без необходимости предоставления дополнительных реквизитов.

VMTFF – Visa Money Transfer Fast Funds – денежные переводы по номеру карты с мгновенным зачислением в банке-получателе.

В настоящий момент лишь немногие банки РФ подключены к технологии VMTFF, среди них Сбербанк, Банк “Русский Стандарт”, Газпромбанк, Россельхозбанк, Русский Стандарт, Транскредитбанк, Банк24.ру, Приватбанк, Москомприватбанк, Альфа-банк.

Банки с быстрым зачислением переводов по номеру карты MasterCard MoneySend, проверено на личном опыте: БРС, Связной Банк, МДМ Банк, карта Кукуруза.

В остальных такие переводы зачисляются в течение 1-5 рабочих дней.

Существует шесть вариантов перевода с карты на карту:

  1. Через банкоматы банков
  2. Через платежные терминалы
  3. Через отделения Банков
  4. Через открытые интернет-порталы Банков
  5. Через интернет-банк
  6. Через мобильный банк с помощью мобильно устройства

1. Через банкоматы банков

Банкоматы следующих банков позволяют осуществлять такие переводы. Однако не все банкоматы имеют одинаковый функционал, поэтому не везде эта функция есть.

OAO «Альфа-Банк», ОАО «Банк «Возрождение»», ЗАО «Банк Русский Стандарт», ОАО «Банк24.ру», ОАО «БИНБАНК», OOO «Экспобанк», ОАО «Всероссийский банк развития регионов», OAO «Газпромбанк», ОАО «Запсибкомбанк», OAO «Кредит Урал Банк», OAO «Мастер-Банк», ОАО «МДМ Банк», ОАО «Московский Индустриальный банк», ЗАО МКБ «Москомприватбанк», ОАО АКБ «Приморье», ОАО «Россельхозбанк», ОАО «ТрансКредитБанк», ЗАО «Уралприватбанк», ОАО «КБ «Уральский финансовый дом», ОАО «Промсвязьбанк», ОАО «МТС-Банк», Уральский банк реконструкции и развития (тарифы, ОАО Ханты-Мансийский банк

Как правило переводы возможны только с банковских карт, эмитированных банком владельцем банкомата.

2. Через платежные терминалы

Платежными терминалами следующих банков обладают функцией переводов с карты на карту:

QIWI-банк (терминалы QIWI), Московский Индустриальный Банк , Москомприватбанк, Платина (Терминалы CyberPlat), МТС-Банк; торгово-розничные сети: Федеральная розничная сеть «Связной», Цифровой центр ИОН; Терминалы CyberPlat.

3. Через отделения Банков

Переводы по номеру карты осуществляются в отделениях следующих банков:

Банк Русский Стандарт, Москомприватбанк, Уральский банк реконструкции и развития, Сбербанк (только на свои карты).

4. Через открытые интернет-порталы Банков

Доступный для всех сервис перевода с карты на карту предоставляет Альфа-Банк. Подробнее об этом здесь. Перевод можно осуществить с этой страницы.

5. Через интернет-банк

Многие банки и платежные системы предоставляют возможность перевода с карты на карту для своих клиентов с использование своего интернет банка.

Наиболее развитые сервисы у следующих банков и платежных систем:

Авангард, Альфа-Банк, Банк Русский Стандарт, Московский Индустриальный Банк , Москомприватбанк, МТС-Банк, QIWI-банк (платежная система QIWI), Сбербанк (только на свои карты).

Также деньги можно перевести через интернет-банк Faktura.ru, на базе которого множество банков предоставляют свой сервис (МДМ Банк, Связной Банк, УралсибБанк, Восточный Экспресс, НОМОС-Банк, Совкомбанк и др.), при этом оператором процессинга этих переводов является Банк Платина, комиссия составляет 2% от суммы (мин. 50 руб).

6. Через мобильный банк с помощью мобильно устройства

Данную возможность предоставляют следующие банки: Альфа-Банк, Банк Русский Стандарт, Московский Индустриальный Банк и QIWI.

Переводы за границу:

Переводы за границу, т.е. на карты зарубежных банков осуществляют не все российские банки. Из тех сервисов которые предоставляют такую услугу можно выделить следующие: Банк Русский Стандарт, Газпромбанк, QIWI, Московский Индустриальный Банк, Москомприватбанк, Банк Платина, БинБанк, упомянутый выше Faktura.ru, терминалы QIWI и CyberPlat.

В основном, переводы отправляются по странам СНГ, о возможности отправления в другие страны уточняйте в банках.

Условия переводов через различные платежные системы

QIWI: 2%+20 руб для РФ, за рубеж 2,00% + 40,00 руб (для карт Visa: Азербайджан, Грузия, Казахстан, Киргизия, Молдова, Украина, Узбекистан, Таджикистан, для Mastercard Албания, Армения, Болгария, Босния и Герцоговина, Венгрия, Грузия, Израиль, Казахстан, Кипр, Косово, Македония, Мальта, Молдова, Польша, Румыния, Сербия, Словакия, Словения, Турция, Украина, Хорватия, Черногория, Чехия).

Единый кошелек: 2,9%, но не менее 50 рублей или $1.95.

Яндекс-деньги: 3% + 15 р. Возможен вывод на карты зарубежья, необходима идентификация в системе.

RBK-Money: 0% для сумм до 10 тыс. руб в месяц или 2.95% для сумм свыше.

MasterCard MoneySеnd: сервис самой системы MasterCard (при сотрудничестве с банком Москвы): Совершение денежных переводов MasterCard MoneySеnd стоит 1,75% от суммы платежа, но не менее 25 рублей за каждый платёж.

Где дешевле:

Минимальная комиссия была найдена в Мастер-банке: 45 руб для сумм до 15 тыс. руб. Что свыше – 0.2%+45 руб.

Банк Приморье, расположенный лишь во Владивостоке снимет всего 0.3% за перевод в интернет-банке и 0.5% в банкомате (но мин. 30 руб).

Большинство сервисов предлагают отправить перевод за 1-2% (например. Авангард – 1%, мин. 30 руб., а АльфаБанк – 1.95%, мин. 30 руб.), платежные системы за 2-3%.

Банк Русский Стандарт – комиссия равна 0.5%, мин. 50 руб., хоть через ИБ, хоть через банкомат, а внутри банка переводы бесплатные.

Сбербанк – только с карты на карту  Сбербанка - 1% если карты из разных регионов и 0% если в одном регионе. Получатель и отправитель должны иметь карту Сбербанка, но удобство в том, что Сбербанк есть везде, а карты Универсальная моментального выпуска выдается бесплатно и сразу при обращении.

При написании статьи использованы материалы с сайта Blogbankir.ru